Hier erhält man die wichtigsten Informationen zu unabhängigen Vermögensberatern und die optimale Vermögensberatung

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Was man über unabhängige Vermögensberater wissen sollte

Unabhängige Vermögensberater beraten Personen hinsichtlich Ihrer Vermögensangelegenheiten. Der Vermögensberater erläutert, wie das bisherige Vermögen sinnvoll angelegt werden kann um beispielsweise eine ausreichende Vorsorge für das Alter zu treffen.

In Deutschland muss sich die Bevölkerung in Zukunft weitaus mehr um die private Absicherung und Vorsorge kümmern als bisher.
Für die private Vermögensplanung und Absicherung im Alter (Altersvorsorge) gibt es eine Vielzahl unterschiedlicher Möglichkeiten, bei deren Auswahl ein unabhängiger Vermögensberater zu Rate gezogen werden sollte.

Um aus der Vielzahl der möglichen Geldanlagen die richtige Lösung zu finden, die den individuellen Bedürfnisse gerecht wird, bedarf es ein hohes Know How bzw. einer kompetenten Beratung durch einen Vermögensberater.
Die Beratung sollte seriös, objektiv und unabhängig erfolgen. Ein tiefgreifendes Wissen hinsichtlich der möglichen Anlageformen und der Märkte sollte ein unabhängiger Vermögensberater besitzen.

 

Meistens steht zu Beginn eines Beratungsgespräches eine ausführliche notwendige Analyse. Dabei werden unter anderem die derzeitige und die eventuell zukünftige finanzielle Lebenssituation sowie die Zielsetzung und die Risikobereitschaft des Kunden beachtet. 

Was seriöse Vermögensberater ausmacht

Der Vermögensberater sollte nur zum Wohle des Kunden handeln und beraten und keine Eigeninteressen verfolgen. Entscheidend ist die Leistung und der Nutzen bzw. der Vorteil des Kunden.
In der Regel wird darauf hin eine individuelle Vermögensplanung erstellt, die zeigt wie die Anlage- und Vorsorgeziele erreicht werden können. Das Vermögen der Kunden darf nicht gefährdet und Renditen müssen erzielt werden.
Die verschiedenen Anlageformen und deren Zusammenhänge sollten vom Vermögensberater erläutert werden und auf versteckte Kosten überprüft werden. Schließlich wird die optimale Anlageform für den Kunden gesucht, dabei müssen Risiko, Rendite und Laufzeit in Einklang gebracht werden.

Auch die steuerlichen Gesichtspunkte müssen Beachtung vom Vermögensberater finden und zwar nicht nur die Derzeitigen, sondern auch die eventuell Zukünftigen.
Durch die Anlage in verschiedene Varianten, beispielsweise Versicherungs-, Bauspar- und Investmentprodukte, wird das Risiko verringert (Risikostreuung).
Die Kontrolle der vermittelten Anlagen und deren Auszahlungstermin bzw. Veräußerung sind Bestandteil einer guten Vermögensberatung.

Wie Vermögensberater bezahlt werden

Im undurchsichtigen Feld der Vermögensberatung existieren Vermögensberater unterschiedlichster Art, zum Beispiel hinsichtlich ihrer Tätigkeits- bzw. Berufsbezeichnung (Finanzberater, Wirtschaftsberater, Finanzplaner etc.).
Außerdem gibt es starke Unterschiede bei der Art der Entlohnung, überwiegend sind Berater auf Provisionsbasis tätig und nur wenige erhalten ein festes Honorar für ihre Dienste, um dadurch eine bestmögliche Neutralität und Unabhängigkeit gewährleisten zu können. Grundlage und Höhe der Entlohnung sind normalerweise nicht durchgängig geregelt. 
Da es keine vollständige Sicherheit gegen Anlagebetrüger gibt, sollte sich der Kunde nur an bereits seit Jahren am Markt tätige Vermögensberater wenden, die bereits über Referenzen verfügen.

Anlageschwerpunkte, Management, Rendite und Performance sind wichtige Aspekte der Geldanlage. Um hier keine teuren Fehler zu machen, sollte ein Geldanlage Vorschlag von einem erfahrenen, unabhängigen Vermögensberater eingeholt werden.

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