Unabhängige Vermögensberatung durch Vermögensberater
Die unabhängige Vermögensberatung gewinnt gerade in Deutschland immer mehr an Bedeutung, denn die Bevölkerung muss sich in Zukunft weitaus mehr um die private Altersvorsorge kümmern.
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Die Dienstleistung der Vermögensberatung ist zu einem wichtigen Berufszweig in Deutschland avanciert. Es existieren viele unterschiedliche Anlageformen und dadurch verschiedene Möglichkeiten sein Vermögen zu investieren. Da viele Wohlhabende in der Regel keine fundierten Kenntnisse hinsichtlich der verschiedenen Anlageformen, deren Zusammenhänge und der Märkte besitzt, ist eine kompetente Vermögensberatung wichtig. |
Vermögensberater sollten die Vermögensberatung unabhängig durchführen und objektiv handeln und selbstverständlich das nötige Know How besitzen.
Bei Gesprächen zur Vermögensberatung wird durch unabhängige Vermögensberater geklärt, welche Ziele der Kunde verfolgt und welche Risikobereitschaft er besitzt. Auch das Zeitlimit und die finanziellen Möglichkeiten des Kunden spielen bei der Auswahl der Anlageform bzw. Anlagenformen eine Rolle.
Durch die Investition in verschiedene Anlageformen kann das Risiko verringert werden.
Was bei einer Vermögensberatung wichtig ist
Bei einer guten Vermögensberatung sollten in einem individuellen Vermögensplan die möglichen Anlageformen dargestellt werden und diese durch den Berater erläutert werden. Das Vermögen des Kunden darf nicht gefährdet werden. Da es Anlageformen mit höherem Risiko und dementsprechend höheren Renditechancen gibt, muss nach der Risikobereitschaft des Kunden ausgewählt werden.
Die gewünschte Rendite, die Laufzeit und das Risiko müssen bei der Vermögensberatung in Einklang gebracht werden, so dass dem Kunden, die für ihn optimale Geldanlage aufgezeigt werden kann.
Bei der Vermögensberatung sollten Steuerliche Gesichtspunkte aufgezeigt werden, wobei die Derzeitigen und die womöglich Zukünftigen Regelungen bedacht werden müssen.
Die Neutralität von Vermögensberatern ist wichtig
Überwiegend sind Berater auf Provisionsbasis tätig. Nur wenige erhalten ein festes Honorar. Eine bestmögliche Neutralität und Unabhängigkeit muss bei beiden gewährleisten werden.
Ein Entscheidungskriterium zur Auswahl des Vermögensberaters bei der Vermögensberatung bildet ebenfalls die eventuell langjährige Berufserfahrung bzw. langjährige Erfahrung hinsichtlich der Anlagemöglichkeiten und der Märkte. Außerdem sollte man sich im Klarem sein, welche Ziele man erreichen möchte und unter welchen Bedingungen.
Falls man sich darüber im Unklaren ist hilft in der Regel auch ein Beratungsgespräch weiter, in denen die verschieden Varianten erst einmal aufgezeigt werden, so dass man nach Zusammenstellung aller notwendigen Fakten abwägen und sich entscheiden kann.
Anlageschwerpunkte, Management, Rendite und Performance sind wichtige Aspekte der Geldanlage. Um hier keine teuren Fehler zu machen, sollte eine unabhängige Vermögensberatung von einem erfahrenen Vermögensberater eingeholt werden.
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